Polityka AML i weryfikacja KYC

Działamy na licencji Malta Gaming Authority (MGA) i podlegamy maltańskim oraz unijnym przepisom o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Poniżej wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy Twoje konto, czego od Ciebie potrzebujemy i jak chronimy Twoje dane. Wszystkie zasady stosujemy jednakowo do każdego gracza naszej platformy.

Nasza polityka AML

Astromania Casino prowadzi działalność w ramach licencji MGA/B2C wydanej przez Malta Gaming Authority, a operatorem platformy jest Astromania Entertainment Ltd. z siedzibą na Malcie. Oznacza to, że w pełni podlegamy maltańskiej ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (PMLFTR) oraz unijnym pakietom dyrektyw AML. Od 2025 roku, czyli od momentu uruchomienia platformy, wdrożyliśmy wewnętrzny program AML zatwierdzony przez naszego oficera ds. zgodności (MLRO).

Nasz program obejmuje identyfikację klienta (KYC), monitorowanie transakcji, raportowanie podejrzanych operacji do Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) oraz szkolenia całego zespołu. Nie akceptujemy wpłat pochodzących z nielegalnych źródeł, nie świadymy usług osobom z krajów objętych restrykcjami i nie tolerujemy wykorzystywania kont graczy do transferu środków osób trzecich.

• Licencja: MGA/B2C (Malta Gaming Authority)
• Podstawa prawna: PMLFTR oraz dyrektywy unijne AML
• Raportowanie: FIAU na Malcie
• Krajowa współpraca: zgodność z polską ustawą o grach hazardowych

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikację tożsamości przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą środków z Twojego konta. Rejestracja i wpłata od 40 PLN nie wymagają od razu przesłania dokumentów, ale wypłata już tak. Dodatkowo weryfikujemy konto po osiągnięciu progu wpłat 2 000 EUR łącznie oraz zawsze wtedy, gdy transakcja lub wzorzec gry budzi wątpliwości zgodności.

Minimalna wypłata na naszej platformie wynosi 80 PLN, maksymalna to 40 000 PLN dziennie i 160 000 PLN miesięcznie. Te limity mają również znaczenie compliance: transakcje zbliżone do limitów lub wielokrotne płatności tuż pod progiem raportowym podlegają pogłębionej analizie.

• Przy rejestracji: dane osobowe, data urodzenia, adres, numer telefonu
• Przed pierwszą wypłatą: pełna weryfikacja dokumentowa
• Przy progach: weryfikacja źródła środków po przekroczeniu limitów transakcyjnych
• Ad hoc: zawsze, gdy system monitoringu oznaczy konto do przeglądu

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz samodzielnie w panelu gracza i zajmuje kilka minut, licząc od przesłania dokumentów. Zweryfikowane dokumenty przechowujemy na serwerach spełniających wymogi RODO: dane szyfrujemy w tranzycie i w spoczynku, dostęp ma wyłącznie upoważniony personel działu compliance, a oryginały plików nie są udostępniane osobom trzecim.

Czas przetwarzania dokumentów wynosi 0 do 48 godzin od momentu przesłania kompletnego zestawu. Jeśli brakuje nam jakiegoś dokumentu lub zdjęcie jest nieczytelne, kontaktujemy się z Tobą e-mailem lub przez czat na żywo, który działa całą dobę przez 7 dni w tygodniu.

• Zaloguj się do konta i wejdź w sekcję Weryfikacja w ustawieniach profilu
• Wybierz typ dokumentu tożsamości i prześlij zdjęcie lub skan obu stron
• Prześlij potwierdzenie adresu nie starsze niż 3 miesiące
• Jeśli płacisz kartą lub portfelem elektronicznym, prześlij potwierdzenie własności metody
• Poczekaj na decyzję zespołu compliance (0 do 48 godzin)
• Otrzymasz powiadomienie e-mail po zakończeniu weryfikacji

Skąd pochodzą Twoje środki

Kiedy pytamy o źródło

Prawo wymaga, abyśmy wiedziały, skąd pochodzą środki wpłacane na konta graczy przy wyższych kwotach. Pytamy o źródło środków (source of funds) wtedy, gdy suma Twoich wpłat przekroczy równowartość 10 000 EUR, gdy wskazuje na to profil transakcyjny lub gdy złożysz wypłatę znacząco przewyższającą typowe dla Ciebie stawki.

Nie oceniamy Twojej sytuacji finansowej ani nie przekazujemy tych danych komukolwiek poza organami uprawnionymi do kontroli. Potwierdzeniem źródła środków może być wyciąg bankowy, umowa o pracę, decyzja podatkowa, dokumenty ze sprzedaży nieruchomości lub spadku. Wybierz ten dokument, który realnie opisuje pochodzenie wpłacanych pieniędzy.

• Wyciąg z konta bankowego z widocznymi wpływami
• Umowa o pracę lub zaświadczenie o dochodach
• Rozliczenie podatkowe (PIT) za ostatni rok
• Dokument potwierdzający spadek, darowiznę lub sprzedaż majątku

Monitorujemy Twoje transakcje

System monitoringu analizuje każdą wpłatę i wypłatę pod kątem nietypowych wzorców: serii płatności o jednakowych kwotach, wpłat natychmiast po sobie bez gry, obrotu kryptowalutami odbiegającego od profilu gracza oraz prób dzielenia większych kwot na mniejsze (structuring). Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wykonałeś wpłatę, do wysokości sumy zdeponowanych środków.

Środki ponad kwotę wpłat wypłacamy przelewem na Twoje konto bankowe po potwierdzeniu własności rachunku. Wypłaty w kryptowalutach (BTC, ETH, LTC, USDT) realizujemy do 1 godziny, portfele elektroniczne w 0 do 24 godzin, a karty i przelewy bankowe w 1 do 5 dni roboczych. Za transakcje nie pobieramy od Ciebie żadnych opłat.

Co się stanie bez dokumentów

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów lub przesłane materiały nie pozwolą potwierdzić Twojej tożsamości, zawieszamy możliwość wypłaty środków do czasu wyjaśnienia sytuacji. Wpłaty pozostają technicznie możliwe, ale nie zalecamy ich składania przed ukończeniem weryfikacji, ponieważ dostęp do środków zostaje ograniczony.

W przypadku podejrzenia podań falsyfikatów, wykorzystania danych osoby trzeciej lub braku reakcji na nasze prośby po upływie 30 dni zamykamy konto i postępujemy zgodnie z obowiązującymi nas procedurami raportowania. Zawsze najpierw kontaktujemy się z Tobą i podajemy dokładny powód oraz listę brakujących dokumentów, a od decyzji możesz odwołać się e-mailem na adres naszego działu compliance.

• Brak dokumentów: zawieszenie wypłat do czasu uzupełnienia
• Nieczytelne materiały: prośba o ponowne przesłanie, licznik czasu restartuje się
• Podejrzenie fałszerstwa: zamknięcie konta i raport do FIAU
• Brak reakcji przez 30 dni: zamknięcie konta i zwrot środków na zweryfikowane źródło

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia Twojego konta, zgodnie z wymogami PMLFTR i RODO. Ten okres obowiązuje na wypadek kontroli organów nadzoru lub postępowania sądowego, w którym musielibyśmy udokumentować zgodność naszych procedur.

Po upływie okresu retencji dane usuwamy trwale i bezpowrotnie. W każdej chwili możesz sprawdzić, jakie informacje o Tobie przetwarzamy, zgłosić żądanie sprostowania lub ograniczenia przetwarzania, pisząc na adres [email protected]. Odpowiadamy na każde żądanie w terminie wymaganych przepisami 30 dni.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Wpłata od 40 PLN wymaga tylko podania danych przy rejestracji. Pełną weryfikację dokumentową przechodzisz przed pierwszą wypłatą, po przekroczeniu progów transakcyjnych lub na nasze żądanie.

Ile trwa weryfikacja dokumentów w Astromania Casino?

Zespół compliance przetwarza dokumenty w ciągu 0 do 48 godzin od przesłania kompletnego zestawu. O wyniku powiadamiamy Cię e-mailem lub przez czat na żywo.

Dlaczego wypłata idzie tą samą metodą co wpłata?

Zasada wypłaty tą samą metodą chroni przed praniem pieniędzy i potwierdza, że środki trafiają do ich właściciela. Nadwyżkę ponad sumę wpłat wypłacamy przelewem bankowym po potwierdzeniu własności rachunku.

Kogo dotyczy pytanie o źródło środków?

Pytamy o źródło środków przy wpłatach przekraczających równowartość 10 000 EUR, przy nietypowym profilu transakcyjnym oraz przy wypłatach odbiegających od Twojej dotychczasowej aktywności.